Denkmalimmobilien als Kapitalanlage: Online-Vortrag ordnet Chancen und Risiken ein

Denkmalimmobilien als Kapitalanlage: Online-Vortrag ordnet Chancen und Risiken ein

Im Mittelpunkt des Webinars stand die Frage, wie historische Bausubstanz, staatliche Förderung und langfristige Werthaltigkeit sinnvoll in einen persönlichen Finanzplan eingebunden werden können. Bernhardt betrachtete Denkmalimmobilien dabei nicht isoliert, sondern als möglichen Bestandteil einer breiter strukturierten Vermögensplanung.

Immobilie als Teil des Finanzplans

Zu Beginn ging der Finanzwissenschaftler auf die aktuelle Ausgangslage ein. Vermögensaufbau sei für viele Menschen anspruchsvoller geworden. Inflation, Steuerbelastung, schwankende Kapitalmärkte und Herausforderungen bei der Alterssicherung machten es notwendig, Vermögen klarer zu strukturieren.

Eine Immobilie könne dabei helfen, Vermögen aufzubauen, Einnahmequellen zu diversifizieren und langfristige Ziele systematisch zu verfolgen. Entscheidend sei jedoch, dass ein Objekt zur persönlichen Ausgangslage, zur künftigen Finanzplanung und zur individuellen Risikobereitschaft passt.

„Entscheidend ist, dass eine Immobilie nicht isoliert betrachtet wird, sondern zur gesamten Finanzplanung passt“, machte Bernhardt im Vortrag deutlich.

Heimkehr eines Finanzwissenschaftlers: Dr. Bernhardt wollte schon als Teenager Fondsmanager werden

[Advertorial] Grafenwöhr. Die Deutsche Wertpapiertreuhand hat den Oberpfälzer Finanzwissenschaftler 2023 als Senior Partner und Vermögensverwalter engagiert. Jetzt gründete Dr. Matthias Bernhardt in Grafenwöhr ein Finanzplanungsunternehmen und eine Asset-Management-Gesellschaft.

Denkmalimmobilien richtig bewerten

Ein weiterer Schwerpunkt lag auf Denkmalimmobilien. Sie verbinden den Erwerb eines Sachwerts mit dem Erhalt historischer Bausubstanz und können unter bestimmten Voraussetzungen steuerlich gefördert werden. Eine wichtige Rolle spielt dabei die sogenannte Denkmal-AfA.

Bernhardt ordnete jedoch ein, dass mögliche steuerliche Vorteile allein keine ausreichende Grundlage für eine Investitionsentscheidung darstellen. Wichtige Kriterien seien unter anderem Lage und Standortumfeld, Sanierungsqualität, Bauträger, Vermietbarkeit, Finanzierung, laufende Kosten und Wertentwicklungspotenzial.

Anhand eines realen Rechenbeispiels aus der Beratungspraxis zeigte er die mit einer Denkmalimmobilie verbundenen steuerlichen Effekte auf. Dabei wurde deutlich, wie steuerliche Entlastungen dazu beitragen können, den monatlichen Vermögensaufbau zu unterstützen.

Zudem räumte Bernhardt mit einem verbreiteten Vorurteil auf. Bei Denkmalimmobilien handle es sich nicht automatisch um abbruchreife Gebäude, an denen baulich kaum etwas verändert werden dürfe. Im Gegenteil: Bernhardt arbeitet nach eigenen Angaben mit spezialisierten Bauträgern und Experten zusammen, die solche Objekte kernsanieren und auf einen modernen Stand bringen.

Professionelle Begleitung rund um die Immobilie

Im weiteren Verlauf stellte Bernhardt dar, welche Aufgaben bei einer Investition in Denkmalimmobilien berücksichtigt werden müssen. Dazu zählen unter anderem Objektsuche, Bewertung und Auswahl, Finanzierung, Notarangelegenheiten, Vermietung, Nebenkostenabrechnung und steuerliche Abstimmung über Spezialisten.

Bernhardt betonte, dass seine Mandanten einen Vollservice erhalten, der sämtliche Angelegenheiten rund um die Immobilie umfassen kann. Dadurch sollen Anleger bei der Umsetzung professionell begleitet werden und sich nicht selbst um die einzelnen organisatorischen Schritte kümmern müssen.

Ziel einer strukturierten Finanzplanung sei es, nicht nur ein einzelnes Investment zu betrachten, sondern dessen Auswirkungen auf das gesamte Vermögen, die Liquidität und die langfristigen Ziele einzuordnen.

Weitere Informationen zur Dr. Bernhardt Finanzplanungs GmbH gibt es unter www.dr-bernhardt-fp.de.